Klare Antworten auf Ihre wichtigsten Finanzfragen bei Heart4Finance

Im kostenlosen Erstgespräch klären wir Ziele, aktuelle Situation und Prioritäten. Anschließend analysieren wir Einnahmen, Ausgaben, Absicherungen und vorhandene Anlagen, ermitteln Ihr Risikoprofil und entwickeln Optionen. Sie erhalten klare Empfehlungen mit Alternativen, Zeitplan und nachvollziehbarer Kostenübersicht. Wir treffen uns online oder in Tübingen, Lange Furche 10. Auf Wunsch begleiten wir die Umsetzung und prüfen regelmäßige Anpassungen, damit Ihr Plan flexibel bleibt und zu Ihrem Leben passt.

Das Erstgespräch ist kostenfrei. Je nach Bedarf arbeiten wir auf Honorarbasis oder mit transparent offengelegten Provisionen. Sie erfahren vorab alle Kosten, inklusive möglicher Produktgebühren, und wählen die passende Variante. Keine versteckten Abschlusskosten, keine Bindung ohne Nutzen. Wenn wir eine Vergütung von Anbietern erhalten, wird sie verrechnet oder ausgewiesen. Wichtig ist: Die Lösung muss für Sie wirtschaftlich sinnvoll sein – heute nachvollziehbar, morgen überprüfbar.

Ja. Beratung per Video-Call ist flexibel und sicher möglich – inklusive Screen-Sharing und digitaler Unterschrift, wenn erforderlich. Sie brauchen nur einen Browser. Dokumente tauschen wir verschlüsselt, Besprechungen protokollieren wir für klare To-dos. Termine bieten wir werktags und nach Absprache abends an. Sie erreichen uns auch telefonisch unter +49 176 24504521 oder per E-Mail an jennifer.schoen@finanzgenie.com, wenn Sie kurzfristig einen Slot wünschen können.

Wir verarbeiten personenbezogene Daten gemäß DSGVO nach dem Prinzip der Datensparsamkeit. Übertragungen erfolgen TLS-verschlüsselt, sensible Unterlagen speichern wir auf Servern in der EU. Zugriff erhalten nur autorisierte Personen; Rollen und Protokolle werden regelmäßig geprüft. Sie entscheiden, welche Informationen wir benötigen, und können Einwilligungen jederzeit widerrufen. Auf Wunsch löschen oder anonymisieren wir Daten fristgerecht. Genaue Details finden Sie in unserer Datenschutzerklärung, die wir Ihnen gern zusenden.

Heart4Finance begleitet Angestellte, Berufseinsteiger, Familien und Selbstständige – vom ersten Gehalt bis zur Ruhestandsplanung. Ob Risikoabsicherung, Vermögensaufbau mit ETFs, Altersvorsorge, Immobilienfinanzierung oder Strukturierung bestehender Verträge: Wir übersetzen Finanzthemen verständlich und setzen Prioritäten, die zu Budget, Zielen und Risikoprofil passen. Sie entscheiden das Tempo, wir liefern Klarheit, Tools und kontinuierliche Begleitung, damit gute Entscheidungen leicht fallen und langfristig Wirkung zeigen können.

Wir empfehlen mindestens einmal jährlich ein Review, zusätzlich bei Lebensereignissen wie Jobwechsel, Immobilienkauf, Heirat oder Familienzuwachs. Dabei prüfen wir Zielerreichung, Beitragshöhen, Absicherungsniveau und Anlagestruktur. Bei Investments beobachten wir Risiken, Kosten und Abweichungen zur Strategie und rebalancieren bei Bedarf. Sie erhalten ein kurzes Protokoll mit To-dos und Terminen. Wenn Märkte stark schwanken, melden wir uns proaktiv – damit Ihr Plan auf Kurs bleibt.

Als unabhängige Beratung arbeiten wir mit einer offenen Produktauswahl. Entscheidend sind Bedarf, Kosten, Transparenz, Stabilität, steuerliche Aspekte und Risiko. Wo sinnvoll, berücksichtigen wir Nachhaltigkeitskriterien (ESG). Lösungen reichen von ETFs und Fonds über Versicherungen bis Baufinanzierungen. Wir vergleichen Anbieter objektiv, dokumentieren die Auswahl und erklären Alternativen inklusive Vor- und Nachteilen. So treffen Sie Entscheidungen auf Basis klarer Kriterien – nicht auf Bauchgefühl oder Werbeversprechen.

Sehr gern. Bringen Sie Policen, Depotauszüge und Verträge einfach mit oder senden Sie sie vorab digital. Wir prüfen Leistungen, Kosten, Laufzeiten und steuerliche Effekte, zeigen Optimierungen auf und priorisieren Maßnahmen. Gutes behalten wir, Doppeltes konsolidieren wir, Unpassendes ersetzen wir strukturiert. Auch Vertragsüberträge oder beitragsschonende Anpassungen begleiten wir. Am Ende erhalten Sie eine klare Übersicht, welche Schritte wirklich Mehrwert schaffen können.

Nach dem Erstgespräch erhalten Sie Ihr individuelles Konzept in der Regel innerhalb von 3-7 Werktagen; komplexere Fälle benötigen 10-14 Tage. Sie bekommen klare Handlungsempfehlungen, Szenarien mit Chancen/Risiken, Prioritätenliste und eine transparente Kostenaufstellung. Dringende Themen wie Versicherungsschutz oder Fristen priorisieren wir sofort. Die Besprechung erfolgt per Video oder in Tübingen – mit genug Zeit für Fragen und nächste Schritte und Entscheidungen.

Wir verbinden Empathie und Expertise: verständliche Sprache statt Fachjargon, Entscheidungen auf Datenbasis und absolute Kostentransparenz. Als Partner an Ihrer Seite sind wir erreichbar, proaktiv und unabhängig – online und vor Ort in Tübingen. Mit strukturierten Prozessen, klaren Protokollen und hilfreichen Tools behalten Sie jederzeit den Überblick. So entsteht Finanzplanung, die zu Ihren Werten passt und sich im Alltag wirklich gut anfühlt.